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保险核保工作总结 篇1
作为一名经验丰富的保险核保专业人士，我深知保险核保在整个保险行业中所占据的重要地位。保险核保是指根据保险公司的规章制度和政策，审查保险合同、被保险人风险、赔款申请等资料的一项工作。其核心在于评估风险，避免保险公司承担不必要的成本和风险，同时也为保险公司提供了更加准确的评估和决策依据。下面，本人将结合自身实践经验，从提高工作效率、风险评估、合规合理等方面，对保险核保工作进行总结和分享。
提高工作效率
作为保险核保人员，首先需要具备高水平的工作效率。因为保险核保与客户沟通、资料审核、风险评估等繁琐工作密切相关，因此良好的工作效率对保障日常工作的高质量和进度非常关键。建立标准化的文件模板，实现流程化的操作，适当利用电子化技术和数据分析工具，利用自身专业知识和经验，不断提高审批速度和准确性，保证工作质量和效率是极其重要的。
精确的风险评估
对于保险核保人员来说，更加精确和准确的风险评估是提高工作效率和工作质量的关键之一。通过对被保险人风险、投保事由、保额等方面进行分析和评估，可以有效地提高风险控制能力和承保决策的准确性。保险核保人员需要具备专业的保险知识和风险控制技能，根据公司制度和政策，对客户信息进行细致审查，严格遵守保险行业相关法规和规程，以减少公司的风险负担和提升客户满意度为目标，实现全面、精准、深入的风险评估。
合规合理审批
保险核保人员需要全面掌握业务流程和标准规定，对外行业法律法规、规章制度、公司制度、政策规定等进行深入了解，从而更好的实现合规及操作合理，有效减少行业风险。在审批过程中，保险核保人员需要独立思考，客观判断风险和客户情况，确保对合规审批和保障公司风险的责任意识，以及为客户提供优质的服务和理赔等措施，不断提高公司的信誉和口碑，提升保险产品和服务的竞争力。
总结
综上所述，作为保险核保专业人士，要在不断学习与实践的过程中，全面掌握工作流程，拥有专业知识和经验，能够快速高效的审批客户申请，为保险公司提供精准的风险评估和可行性建议，同时也能够保障被保险人的权益和负责任地处理有保险赔付请求。希望本篇文章对广大保险人士有所启迪，促进行业发展，推进优质保险服务的提升。
保险核保工作总结 篇2
保险核保工作总结
引言：
保险核保工作是保险行业重要的业务环节之一，它直接关系到保险公司的风险控制能力和盈利能力。核保人员在承保风险时，需要仔细分析申请人的资料，并根据保险公司的规定和经验判断风险，为公司提供保障。本文将针对保险核保工作进行总结和思考，分析核保的工作内容、重要性和存在的挑战，同时提出一些改进措施。
一、工作内容：
保险核保工作是指保险公司接收到客户的保险申请后，根据保险公司的规定和标准，对申请人的资料进行审核和评估，判断是否承保。核保人员需要仔细分析客户的个人情况、保险需求和风险因素，对不同的保险产品进行风险评估和定价，确保公司盈利和客户获得保障。核保的主要工作内容包括：
1.客户资料审核：核保人员需要认真审核客户的个人资料、健康状况、职业情况等信息，确保客户提供的资料真实可靠。
2.风险评估与定价：核保人员需要根据客户的个人风险因素，如年龄、健康状况、职业风险等，对保险产品进行风险评估，制定合理的保费。
3.保额评估与承保条件：核保人员需要根据客户的需求和风险状况，评估合理的保额，并根据公司的承保政策制定承保条件。
4.制定核保方案：核保人员需要根据客户的个人情况和保险需求，为客户制定合适的保险方案，确保客户的保障需求得到满足。
二、重要性：
保险核保工作在保险业务中起着重要的作用，它直接关系到保险公司的盈利和风险控制能力。以下是保险核保工作的重要性：
1.风险控制：核保工作是保险公司对风险进行控制和管理的重要环节。通过认真审核客户资料和进行风险评估，核保人员可以避免风险较高的投保人，减少公司的风险损失。
2.保费测算：核保人员根据客户的风险因素和保险产品特性，对保费进行合理测算，确保公司可以获得足够的保费收入。合理的保费对于公司的盈利能力至关重要。
3.保障客户权益：核保工作可以确保公司为客户提供符合其个人情况和保险需求的保障方案。通过核保工作，保险公司可以保障客户的权益，为客户提供安全、可靠的保障。
三、存在的挑战：
然而，在保险核保工作中也存在一些挑战，主要包括以下几点：
1.信息获取难：核保人员需要获取大量的客户信息，包括个人资料、健康状况、职业情况等。然而，客户提供的信息可能不完整或不准确，核保人员需要经过一番调查和核实才能获得准确的信息。
2.风险判断困难：核保人员需要根据客户的个人情况和风险因素，对风险进行评估和判断。然而，客户的风险因素可能多种多样，核保人员需要具备较高的专业知识和经验，才能准确评估风险。
3.时效性要求高：保险核保工作通常需要在较短的时间内完成。客户可能对保险保障急需，延误时间可能导致客户流失，因此，核保人员需要在保证质量的前提下，尽快完成核保工作。
四、改进措施：
为了提高保险核保工作的效率和质量，可以采取以下改进措施：
1.建立信息共享平台：建立一个信息共享平台，保险公司可以通过这个平台获取客户的一些基本信息。客户在填写申请表时，可以授权保险公司查询相关信息，这样可以减少核保人员的信息获取难度。
2.完善核保系统：建立一个完善的核保系统，可以提供自动化的核保功能。核保人员可以通过系统自动获取客户信息，并进行风险评估和定价，提高核保的效率和准确性。
3.加强培训和知识更新：保险核保工作需要核保人员具备较高的专业知识和经验。保险公司可以定期组织培训，提高核保人员的专业水平，同时与行业协会和专家保持良好的沟通，及时了解行业最新动态和知识。
结论：
保险核保工作是保险行业中重要的一项工作，它直接关系到保险公司的盈利和风险控制能力。核保人员通过对客户资料的审核和风险评估，为保险公司提供风险控制和保障客户权益的保障。然而，核保工作也存在一些挑战，如信息获取难、风险判断困难和时效性要求高等。为了提高核保工作的效率和质量，保险公司可以采取一些改进措施，如建立信息共享平台、完善核保系统和加强培训和知识更新等。这些改进措施可以提高核保的效率和准确性，为保险公司和客户提供更好的保障。
保险核保工作总结 篇3
在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保” 与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环节进行运作，这两 个岗位正把握着公司命脉。一、 悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、 有时通过道听途说、 以及各种手中曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审 核——严核保，在理赔时应相对宽松——宽理赔。所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是 保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到
公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的; 可靠性。生调是避免不了的当时还要 了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应注意。
业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效规定，犹豫期规定等。
应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避免不必 要的理赔。二、建议1)核保岗专业培训 由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。
只有得到培训才能更有效的投 入工作中。核保核销的客户通知书合理建议 我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次， 一直想用心改变这样的局面甚至放弃中午休息 一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果 的! 我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。
客户通知书分为内部 通知与客户通知 (例：条件承保通知书、 终止合同通知书、 补充资料通知书、 生调通知书等) 。
目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在 QQ 群中发给各营业单位。
针对我市营业部 和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强力度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：分二类：一类是提供以前的理赔资料; 这项工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要 资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。
这项在这二个月内省公司 考核中没有出现扣分情况。
(但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)二类是提供病史问卷或如实告之。
这项工作必须由业务员配合完成， 做为核保人员只能做到 查出被保险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户 本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。
(这项在这二个月内省省 公司考核中扣分情况严重。)条件承保通知书
这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名， 许多业务员并没有 真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不愿意再与理会此事， 也有客户觉得 无所谓就撤销了保险但业务员没有采取措施导致扣分。
建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。 核保的工作， 涉及到公司利益， 也关系到投保人的利益， 因此， 我会更加强自己的工作效率。 司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划 承上启下的重要一年， 是攻坚克难、 乘势而上的关键一年， 发展提速、 服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划， 重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创 新，对公司科学发展提供有力支撑。
上半年经营情况分析
一、承保主要工作开展情况
联系电话及指定受益人， 既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客; 为进一步客观全面的了 解当地保险市场运营状况， 及时掌握运营主体市场销售费用的配置及 发展动向。
代理公司、车商 (含 银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解; 规范化、标准化，我公司特制定《XX 财险 XX 中支承保序列 岗位人员考核管理办法》 ; 保单格式的 通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》 的通知进行了主要学习; 为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据 真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通 知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果 定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况， 复查工作主要以投 保单规范、验车照片、影像上传等方面; 规范化、标准化， 我公司年初特制定了《XX 联合财产保险股份有限公司 XX 中支承保业 务档案管理办法》 。
二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩
1、XX 亮剑开门红劳动竞赛完成情况 我公司在分公司举行的“XX 亮剑开门红”活动中，顺利完成分 公司下达的任务目标。
三、承保单证及承保档案管理情况
我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领 万元的成绩勇夺“XX 亮剑开门红”第二 导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管;对单证库存、发放、 盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对 所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核 销等情况进行了为期 再梳理、再整 改;月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单 位进行了通报批评。
承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承 保档案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要 求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅 时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。
为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内 控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。
四、近期承保风险排查情况汇报
有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有 无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有 无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与 有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续 费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查; 为迎接“影像补传情况、承保信 息录入错误批改情况进行了逐单排查; 针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求， 对其五月份 非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核 查。
影像上传、费率规章、费用问题、投 保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对 承保序列人员进行了文件宣导、学习。
资料手续、 影像上传等问题进行了检查。
并根据情况对个别承保财产险的单位和 企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在 风险。
保险核保工作总结 篇4
保险核保师工作总结(一)
20XX年即将过去，回首过去的1年，在公司新三年战略的开局年，在个险步履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，为了运营电子化的推进等工作，一起努力拼搏。为了总结经验、分析不足，更好的完成20XX年的运营支持工作工作。特做工作总结及20XX年计划：
一、20XX年取得的成绩
1、运营电子化工作
电子投保单
20XX年初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的情况下，实现电子投保单及免外包录入功能。
在此目标下，20XX年7月完成电子投保单功能开发，20XX年8月、9月在青岛分公司进行试点，试点1个月即完成目标。XX月完成免外包录入功能上线，提高了效率，降低了录入成本。目前青岛分公司电子投保单使用率已超过70%。
投保状态查询
为了让客户更方便、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础上，又提出了网络查询、电话查询的需求。
目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正在开发中。
2、系统优化及完善
核保自动分单功能
为了公平、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自动分单系统功能。20XX年7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡，达到了预期目标。
系统BUG修正及调整
在日常工作中，根据作业中发现的系统BUG及时同信息技术部沟通，并尽量予以调整修正。
如保证续保时判断续保核保是否完成的标准，由判断FE状态调整为判断CSC状态，增加了保证续保的可处理量。
如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其自核标准，控制潜在风险。
3、大运营支持工作
制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持;
对FIC业务授课及网络培训2次，并编写《FIC运营支持业务手册》;
对意健部中介业务，提供运营支持及咨询，系统功能调整将在20XX年12月中旬完成。
4、其他工作
作业工作：同部门一起奋战开门红，月底共同冲刺至最后一刻;
个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题;江西省委为烈士子女送保险，分公司要求2小时内受理出单等;
分公司咨询及支持：积极为分公司提供各种咨询及业务支持。如提供人工标记保单清单;拆单清单等。
二、20XX年工作中的不足
20XX年工作虽然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在诸多不足。
1、作业工作J458
20XX年因系统建设工作较重，个人核保作业量较少，没能有力的同处内同事一起接受挑战。
20XX年应合理调整工作安排，更多的进行核保作业。
2、分公司反馈问题处理
针对分公司反馈的系统问题，20XX年部分问题进行了修正和调整，但仍未能满足分公司的工作需要。
20XX年分公司反馈的问题将作为工作重点之一，进行处理和实现。
3、个人能力提高及完善
20XX年初虽在两核委组织的核保考试中取得较优异成绩，但个人综合能力在20XX年未能有较大提高;同时综合知识水平也需进一步提升。
三、20XX年的工作计划
20XX年将继续推进运营电子化，搞好分类服务，为业务一线提供更专业的运营支持服务。
1、新契约电子化工作
新契约电子化将是20XX年的重点工作，在20XX年电子投保单、免外包录入的基础上，实现全程电子化、实时承保。
同时根据我公司实际情况，新契约电子化青岛模式扩大试点范围，在全系统推广。
2、分类服务及支持
20XX年下半年，参与SVIP客户的系统需求提交，20XX年将重点予以系统实现。同时配合分类服务，提供更多的系统支持。
3、系统功能完善
20XX年将以分公司问题反馈基础，加大原有系统的完善及改造，以便更好的适应工作需要。
4、大个险运营支持
意健险中介业务计划在1月1日上线销售，FE系统调整将在12月中旬完成。20XX年将根据系统运行后的情况，及时调整完善，为中介业务提供更好的运营支持。
同信息技术部、个险事业部一起，完善MSS系统，为代理人提供更多的运营支持。
5、核保作业工作
20XX年将合理安排，更好的做好核保作业，同部门一起奋战开门红。
6、资料整理工作
20XX年曾计划修订FE前端作业手册等资料整理工作，但未能完成。20XX年将继续此项工作。
7、个人能力提高及完善
希望在20XX年能够进行轮岗，更多的提升个人能力及知识构成，以便将来能够更好的'做好运营支持工作。
20XX年战斗的号角即将吹响，希望在部门领导的指引下，在20XX年能为公司的发展贡献更大的力量，同时个人能力也能获得更大的提升。
保险核保师工作总结(二)
在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保” 与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环节进行运作，这两 个岗位正把握着公司命脉。一、 悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、 有时通过道听途说、 以及各种手中曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审 核——严核保，在理赔时应相对宽松——宽理赔。所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是 保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到
1)公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的; 2)核保决定应该是建立在公司可能盈利的基础上; 3)做出的核保决定,能够通过代理人解释给客户,而不是天天由核保员面对面地讲给客户听。在业务员做业务时就是第一次核保：要求它的真实性、可靠性。生调是避免不了的当时还要 了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应注意。
业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效规定，犹豫期规定等。
应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避免不必 要的理赔。二、建议1)核保岗专业培训 由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。
只有得到培训才能更有效的投 入工作中。核保核销的客户通知书合理建议 我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次， 一直想用心改变这样的局面甚至放弃中午休息 一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果 的! 我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。
客户通知书分为内部 通知与客户通知 (例：条件承保通知书、 终止合同通知书、 补充资料通知书、 生调通知书等) 。
目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在 QQ 群中发给各营业单位。
针对我市营业部 和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强力度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：分二类：一类是提供以前的理赔资料; 这项工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要 资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。
这项在这二个月内省公司 考核中没有出现扣分情况。
(但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)二类是提供病史问卷或如实告之。
这项工作必须由业务员配合完成， 做为核保人员只能做到 查出被保险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户 本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。
(这项在这二个月内省省 公司考核中扣分情况严重。)条件承保通知书
这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名， 许多业务员并没有 真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不愿意再与理会此事， 也有客户觉得 无所谓就撤销了保险但业务员没有采取措施导致扣分。
建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。 核保的工作， 涉及到公司利益， 也关系到投保人的利益， 因此， 我会更加强自己的工作效率。 司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划 承上启下的重要一年， 是攻坚克难、 乘势而上的关键一年， 发展提速、 服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划， 重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创 新，对公司科学发展提供有力支撑。
上半年经营情况分析
一、承保主要工作开展情况
1、20XX 年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对 4S 店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对 4S 渠道店业务签单规 范，同时，在特别约定中均注明 4S 店名称、联系电话及指定受益人， 既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客; 为进一步客观全面的了 解当地保险市场运营状况， 及时掌握运营主体市场销售费用的配置及 发展动向。
2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通 知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商 (含 4S 店) 、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解; 3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的 统一化、规范化、标准化，我公司特制定《XX 财险 XX 中支承保序列 岗位人员考核管理办法》 ; 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用， 对分公司在《关于下发财产综合险等 51 个产品投保单、保单格式的 通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》 的通知进行了主要学习; 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我 公司每月 20 日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保 业务自查报告》 ;按照分公司工作要求，每月 20 日向分公司承保中心 上报《承保业务分析》 ，每月 25 日上报《非车险影像自查报告》 ，每 季度上报《季度小企财风险排查报告》 ; 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据 真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通 知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果 定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况， 复查工作主要以投 保单规范、验车照片、影像上传等方面; 7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化， 我公司年初特制定了《XX 联合财产保险股份有限公司 XX 中支承保业 务档案管理办法》 。
二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩
1、XX 亮剑开门红劳动竞赛完成情况 我公司在分公司举行的“XX 亮剑开门红”活动中，顺利完成分 公司下达的任务目标。
三、承保单证及承保档案管理情况
我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领 万元的成绩勇夺“XX 亮剑开门红”第二 导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管;对单证库存、发放、 盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对 所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核 销等情况进行了为期 4 天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改;查漏补缺;同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工 作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整 改;月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单 位进行了通报批评。
承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承 保档案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要 求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅 时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。
为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内 控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。
四、近期承保风险排查情况汇报
1、车险业务方面 根据 XX 财险豫(车险)字[20XX]29 号文件精神，我公司对全辖 区车险业务进行了排查工作， 对车险有无违反当地行业协会有关最低 折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有 无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有 无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与 4S 店(车商)等 签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续 费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查; 为迎接“20XX 年二次财险自律检查工作” ，确保检查工作顺利进 行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信 息录入错误批改情况进行了逐单排查; 针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求， 对其五月份 非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核 查。
2、电销业务方面 为了提高电销业务质量， 加强电销风险死角排查， 我公司针对 《关 于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》 文件进行了电销业务跟踪 排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投 保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对 承保序列人员进行了文件宣导、学习。
3、非车险业务方面 近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险， 实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、 影像上传等问题进行了检查。
并根据情况对个别承保财产险的单位和 企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在 风险。
保险核保工作总结 篇5
转眼入司已经半年了，首先感谢公司给我这个成长工作的机会，同时感谢各位领导和工作伙伴对我在工作中的帮助、支持与指导。在这段工作期间，经过不断的学习，我提高了保险业务技能及知识水平，但也存在着一些不足，现就来的工作总结如下:
在思想上，我严于律己，遵守公司规章制度，坚持做到不迟到，不早退，准时上下班。积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，化为自己的思想武器。
现阶段，我主要在虹升江淮车行出单，是一个直接面对客户，需要耐心和细心的工作岗位，所以我时刻注意自己的言谈举止，对待客户热情大方，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。在与客户进行沟通交流时能主动说明、解释在车行进行购买车险的所具有的全面保障，以此达到稳定客户，促成客户在车行新购保险。
在出单方面，出单员的工作是枯燥重复的，但即便每天重复着同样的工作流程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我深知自己工作的重要性，对此抱着严谨认真的态度来完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保险条款和系统，同时严格遵守公司的各项工作制度，谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水平和工作能力。
在这段时间的工作中，自己还存在着许多的不足之处，比如学习的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险理赔方面还不能更详细的向客户介绍等等。
学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。在今后的工作中，我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作;更努力地熟悉承保政策和工作系统，加强专业技能;更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，使自己更好地做好本职工作，服务公司。同时，在工作中如有不对的地方，还需领导批评指导。
保险核保上半年工作总结主要内容是上半年的保险核保工作具体内容，上半年保险核保工作存在的问题。和关于下半年核保工作的工作建议和工作计划。
保险核保工作总结 篇6
保险核保工作总结
作为一个资深的保险核保专业人士，我一直以来都对自己的工作负责，认真对待每一个申请人的保险申请，尽力保障客户的利益。在这里，我将分享我对于保险核保工作的理解和经验总结。
一、核保工作的重要性
核保是保险公司中最重要的岗位之一，负责处理保险申请，对申请人的身份、健康状况、风险等进行细致的评估和分析，最终判断是拒绝、加费或是接受申请并制定适当的保险计划。核保过程中的细节和精准至关重要，一旦偏差可能导致不良后果，损害客户的利益和保险公司的声誉。因此，我一直将每一个核保案件看做是对客户诚信和个人专业能力的考验，注重对细节的严格把控。
二、核保工作需要掌握的技能
1. 与客户的沟通技巧：责任重大时候需要同客户有良好的沟通技巧，要强，也要有耐心。良好的沟通能力可以使客户更好地理解保险产品的特点和风险，并增加客户对保险计划的接受度。
2. 风险评估和分析能力：核保员需要充分理解被保险人的健康状况，各类风险特征、职业等需要有一定的风险能力评估和分析能力。根据风险评估结果制定合理的保险计划，避免意外风险带来的经济损失。
3. 设计风险管理计划的能力：核保工作的一个重要职责就是设计最适合客户的风险管理计划，以及根据客户的不同需求和风险状况进行风险判断和合理控制，并制定相应的应对策略。
4. 熟练掌握公司的核保规则和技术：对于不同的保险产品和保险险种，核保员需要具备一定的保险知识和技术，了解不同的保险规则以及具体的保险产品细节，灵活运用相关知识和技术，以提高核保工作的效率和准确度。
三、核保工作需要注重的细节
1. 务实和严谨的工作态度：核保工作需要认真负责和严谨，细致的工作态度时常保证核保的准确性和工作效率。
2. 拓宽保险知识领域：核保员需要不断地学习保险业的相关知识和制度，深入研究保险产品属性和市场动态，以及定期从技术和法规等方面了解风险的变化和演变趋势。
3. 紧密配合各部门工作：核保员需要密切配合公司的各个部门工作，及时准确地向各部门提供核保结果，同时在多重标准的情况下，认真进行综合分析以明确最终的处理方式。
总之，保险核保工作的重要性和复杂性不可低估，核保员需要具备优秀的沟通技巧、风险评估和分析能力以及设计风险管理计划能力等多项技能。同时需要不断更新保险知识和提升专业技术水准，并严格执行公司核保制度和标准，保障客户利益和公司声誉。
保险核保工作总结 篇7
保险核保工作总结
保险核保是指根据保险公司制定的承保标准，对投保人或被保险人提出的保险申请信息进行审核和评估，以确定保险公司是否承保的过程。核保工作是保险公司风险管理中的一个关键环节，是保险公司利润的基础之一。在完成核保工作的同时，还需要与客户进行沟通、交流，展现公司专业性和服务能力，提升客户满意度。
一、核保岗位职责
1. 核保员
负责甄别风险，审核申请人提供的各种资料，了解实际情况，进行承保决策。
2. 专业审核员
对于复杂或特殊的保单进行复审并给出专业意见，协助核保员制定复杂方案。
3. 风险评估员
对于涉及高风险的业务，进行风险评估和管理，为公司管理层提供决策建议。
二、核保工作重点
1. 审核客户资料：核保员需要通过电话、网线或面谈，了解客户需求和实际情况，对客户资料进行严密审核，确保核保决策的准确性和合理性。
2. 评估承保风险：核保人员需要根据行业趋势、风险评估程序、提供的数据、经验判断等方法，确定承保风险，制定承保方案。
3. 制定承保条款：核保工作需要保证承保条款的准确性、明确性，以便于理赔和客户理解。
4. 记录与报告：核保员需要及时记录每个案件的审核过程、决策理由和结果，报告风险企业的情况，为公司管理层提供有关统计和报告。
三、核保工作技巧
1. 提高综合素质：核保员需要具备广博的知识面、优秀的沟通能力、分析能力、判断能力、团队协作能力等综合素质，才能够更好地完成核保工作。
2. 拓宽经验广度：核保人员需要不断深化专业知识，了解本专业以外的其他知识，以便能够更好地理解和把握客户需求。
3. 不断学习进取：核保人员需要通过不断的学习和进取，不断提高自己的综合素质和核保水平，以适应公司的发展和核保工作的需求。
四、结语
在保险核保工作中，要做到严密审核，合理把握风险，以提高核保决策的准确性和合理性；要熟悉承保条款和保险业务，使得条款明确、严谨、贯穿整个核保流程，帮助公司及时提供服务，提高客户满意度；同时，核保工作需要一个专业、有技巧、善交流、讲协作的团队来协力完成， 才能够更好地管理风险，增强公司优势，提高市场竞争力。
保险核保工作总结 篇8
保险核保上半年工作总结范文怎么写
总结是事后对某一阶段的学习、工作或其完成情况加以回顾和分析的一种书面材料，它可以帮助我们有寻找学习和工作中的规律，因此我们需要回头归纳，写一份总结了。如何把总结做到重点突出呢？以下是小编为大家收集的保险核保上半年工作总结范文怎么写，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
转眼入司已经半年了，首先感谢公司给我这个成长工作的机会，同时感谢各位领导和工作伙伴对我在工作中的帮助、支持与指导。在这段工作期间，经过不断的学习，我提高了保险业务技能及知识水平，但也存在着一些不足，现就来的.工作总结如下:
在思想上，我严于律己，遵守公司规章制度，坚持做到不迟到，不早退，准时上下班。积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，化为自己的思想武器。
现阶段，我主要在虹升江淮车行出单，是一个直接面对客户，需要耐心和细心的工作岗位，所以我时刻注意自己的言谈举止，对待客户热情大方，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。在与客户进行沟通交流时能主动说明、解释在车行进行购买车险的所具有的全面保障，以此达到稳定客户，促成客户在车行新购保险。
在出单方面，出单员的工作是枯燥重复的，但即便每天重复着同样的工作流程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我深知自己工作的重要性，对此抱着严谨认真的态度来完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保险条款和系统，同时严格遵守公司的各项工作制度，谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水平和工作能力。
在这段时间的工作中，自己还存在着许多的不足之处，比如学习的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险理赔方面还不能更详细的向客户介绍等等。
学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。在今后的工作中，我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作;更努力地熟悉承保政策和工作系统，加强专业技能;更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，使自己更好地做好本职工作，服务公司。同时，在工作中如有不对的地方，还需领导批评指导。
保险核保工作总结 篇9
一、对思想觉悟的认识
自从来到xx后，一直强调着思想觉悟方面的重要性。思想觉悟的高低体现了员工对公司的认同和对工作的态度，同时也是责任心的体现，我认为自己的思想觉悟提升后对自身的素质提升也有极大的关系。我应该不断的阅读有关思想方面的书籍，不断的提升自己的思想觉悟水平，更好的改变对待工作的态度。
二、对自己工作技能的认识
自从来到xx以来，我一直从事业管部承保工作。经过这两年的学习，使我知道了要做好这项工作必须要细致、认真，使我以“合规、合法”为中心在工作的同时，还牢记了各项核保政策。而且承保工作是接触客户的第一线，不断提升自己的服务质量是非常重要的，所以在日常我会注意自己的言谈举止，尽力为客户留下好的印象。同时我在上半年开始在电脑系统等方面开始认真学习，尽自己的努力来更好的为公司信息技术方面服务。
三、自身存在的不足
在这半年的工作中，存在着许多的不足之处，由于自己的性格比较内向，所以在很多场合都没有放开，不善于表达自己的观点。对于学习缺乏耐心，不能持之以恒，对工作相比以前有些松懈。对于发现的问题不能积极的去应对。
保险核保工作总结 篇10
保险核保年终工作总结
随着保险业的快速发展，保险核保作为其中重要的一环，对于保险公司的发展起着至关重要的作用。年终工作总结是一项重要的任务，通过总结过去一年的工作，反思问题，并提出改进和措施，可以有效地提高保险核保工作质量和效率。在下面的文章中，我们将详细、具体且生动地总结保险核保年终工作。
首先，我们来看看保险核保工作的整体情况。今年，我们以提高客户满意度为主要目标，采取了一系列措施来优化核保流程和服务质量。我们加强了与销售团队的沟通协作，提前介入保单申请的审查过程，尽量避免因信息不准确或不完整而导致的核保失败。通过与销售团队的密切合作，我们成功减少了核保退回率，并提高了核保的时效性和准确性。
其次，我们对核保人员进行了培训和提升。我们深知核保人员的专业素养是保证核保工作质量的关键。因此，我们组织了一系列培训活动，包括保险产品知识的学习、风险评估技巧的提高以及沟通协作能力的培养等。通过这些培训，我们的核保人员成为了既懂得保险产品，又善于风险评估和沟通协作的专业人士。他们能够准确地评估风险，并根据保险公司的政策进行适当的判断，为客户提供高质量的保险核保服务。
第三，我们对核保流程进行了优化和升级。核保流程的优化和升级对于提高工作效率和降低错误率具有重要意义。我们引入了自动化系统，提高了核保的自动化程度，减少了繁琐的手工操作，提高了核保的准确性和时效性。同时，我们也对核保流程进行了全面的评估和改进。在流程中增加了必要的审核环节，加强了对重要信息的确认，减少了人为因素导致的错误。
此外，我们还加强了风险管理和控制。在核保过程中，我们注重风险的评估和管控，以确保核保结果的准确性和可靠性。我们对潜在风险因素进行了全面的研究和分析，并制定了相应的应对策略。同时，我们也注重核保数据的分析和利用，通过对过去核保案例的统计和分析，我们发现了一些常见问题和不足之处，并提出了相应的改进建议。这些改进措施将有助于我们提高核保的准确性和效率，并为客户提供更好的保险体验。
最后，我们还加强了团队建设和员工关怀。保险核保工作需要高度的团队协作和密切的沟通协作，因此，我们注重团队建设和员工关怀。我们通过组织各种活动，如团队建设训练、座谈会和聚餐等，提高了团队的凝聚力和合作精神。同时，我们也关注员工的个人成长和发展，提供培训和晋升机会，激励员工积极进取和创新思维。
综上所述，我们通过一系列的措施和改进，取得了显著的成绩和改进。我们提高了核保的时效性和准确性，减少了核保退回率，提高了客户满意度。同时，我们也加强了团队建设和员工关怀，提升了核保人员的专业素养和团队合作精神。然而，我们也意识到还有一些问题和挑战需要解决，如进一步提高核保自动化程度和完善风险评估体系等。我们会继续努力，不断改进和创新，为客户提供更好的保险核保服务。